éthique patrimoine
LE RESPECT DES VALEURS
Ethique Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant. Ici, on se dit les choses, on est pragmatique, c’est le début de la réussite !
Mon approche globale et indépendante consiste à vous accompagner sur le long terme, pour créer, faire prospérer et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Je suis Xavier TENET, gérant de cette société, et je pourrais bien rester en relation avec vous les 20 prochaines années… Chiche ?
Indépendance
Vision à long terme
Approche holistique
Accompagnement sur mesure
20 années d'expériences
Transparence & Confiance
Confidentialité
Dis Tonton, c’est quoi ton métier ? heu CGP ?
Alors Conseiller en Gestion de Patrimoine c’est un peu pompeux et cela ne parle pas à grand monde ! Disons que je suis un médecin argentiste, c’est mieux ?
En clair, je suis un artisan de votre réussite (oui rien que cela 😅)…
L’éducation financière, la stratégie long terme, et la confiance sont mes maîtres mots!
Nous sommes en l’an 10 avant l’éveil de la Conscience, toute la Gaule réfractaire est occupée par des sociétés industrielles ou le client n’est qu’un numéro… TOUTE ? NON ! D’IRREDUCTIBLES ENTREPRENEURS INDEPENDANTS RESISTENT ENCORE ET TOUJOURS A L’ENVAHISSEUR…
L’indépendance, ça veut dire quoi ?
En tant que gérant, et associé, je détient 100% de mon capital social ( 178 935 € ). Cela signifie que personne ne peut me dicter la conduite à tenir.
Je ne ferai jamais rentrer un investisseur au capital de ma société, ou une quelconque entreprise d’ailleurs. Cette conviction me permet de n’avoir aucun conflit d’intérêt avec aucune institution financière (sociétés de gestion, assureurs, banquiers, etc.).
Je n’ai pas de produit à vendre avec un reporting imposé par des investisseurs ayant des intérêts différents des vôtres et des miens.
Je travaille donc au service de mes clients puisque c’est eux qui me rémunèrent et je peux donc facilement résister à la corruption, ce qui par les temps qui courent, n’est pas rien vous en conviendrez !
On parle dans ce cas d’alignement d’intérêts.
Pour conserver ma réactivité et qualité de service, je ne gère qu’une soixantaine de clients à ce jour. Je sais que je ne pourrai pas dépasser 100 clients si je veux maintenir cette qualité de service ce à quoi je ne dérogerai pas.
Le développement du cabinet se réalise exclusivement par recommandations (clients et conseils avec lesquels je travaille en inter-professionnalité).
Ainsi, ÉTHIQUE PATRIMOINE restera une structure à taille humaine, réactive et axée sur une relation de confiance mutuelle à long terme. Je m’occupe de mes clients comme si il faisait partie de ma propre famille.
Enfin, votre centre d’appel sera mon numéro de portable.
J’ai déjà tout compris ?
« L’indépendance, ce n’est pas une récompense, c’est une responsabilité. »
Vision à long terme
Tel un artisan, je bâtis avec vous une stratégie sur le long terme, puis je reste disponible pour vous accompagner afin de l’ajuster dans le temps. Bien sûr, je ne vous lâche pas dans la nature tout seul et votre suivi permet des ajustements à la marge.
Bref, On se tient à la stratégie et on ne craque pas au bout de 6 mois … Conseil du coach !
La vocation même de la gestion de patrimoine est de vous accompagner sur le long terme. Il s’agit donc d’une aventure humaine où la confiance réciproque est primordiale.
Ainsi, vous ne changerez pas d’interlocuteur tous les 6 mois comme dans une banque privée ou le salarié va et vient selon ses opportunités de carrière. Ici vous êtes en lien direct avec moi, le seul gérant de Ethique Patrimoine.
« Vivre sans but, c’est naviguer sans boussole. »
Approche holistique
Ma vision se veut holistique c’est à dire qui s’intéresse à son objet dans sa globalité (merci au petit Robert).
Étant médecin argentiste, et à titre d’exemple, la médecine holistique ne s’intéresse pas uniquement aux effets mais regarde du côté des causes. Mon approche est donc globale ou transversale.
Ainsi pour bâtir votre stratégie, nous aborderons les aspects suivants de votre patrimoine :
Civils
Stratégie de protection de la famille, transmission, etc.
Économiques
Qui garde les revenus ? comment se protéger de l’inflation ?, capitalisation ou distribution ? quels actifs choisir ? dans quelles enveloppes (en direct, société, assurance. vie, PEA, etc.)
Fiscaux
Impôts, taxes et prélèvements , droits de succession, etc.
Pour vous aider à formaliser vos objectifs et contraintes, plus ou moins conscients, je vous poserai des questions précises afin de vous faire réfléchir et affiner « ce que vous souhaitez », et « ce que vous ne voulez pas ». Cela me permettra une efficacité maximale pour vous proposer les solutions les mieux adaptées à vos besoins.
Quoiqu’il en soit, vous aurez toujours le choix entre plusieurs solutions.
Enfin je ne mets jamais tous vos oeufs dans le même panier car la diversification intelligente permet de baisser votre risque global.
“L’art est beau quand la main, la tête et le coeur travaillent ensemble.”
Accompagnement sur mesure
Mon travail est réalisé sur mesure car chaque personne, famille, vécu est différent et je dois donc l’adapter pour qu’il vous rende satisfaction.
Alors, comment qu’on fait pour avancer ?
Comme dans toute relation saine, on commence déjà par faire connaissance. En général, je m’invite donc chez vous car il me semble important de connaître votre cadre de vie et c’est parti :
RDV n°1 (offert) : Présentation découverte Peut-on répondre à vos objectifs et contraintes formulées ?
RDV n°2 : PRÉCONISATIONS ÉCRITES
RDV n°3 : MISE EN PLACE DES SOLUTIONS
RDV n°4 et suivants : Suivi sur le long terme
Dans le cas où vous ne souhaiteriez pas recevoir chez vous, je peux sur demande vous accueillir dans les bureaux de partenaires de la région (notaires sur Chambéry, proche Annecy, experts comptables, avocats, etc.).
20 années d’expérience
Indépendant mais très bien entouré :
J’ai su grâce à mon expérience terrain de près de 20 ans (dans les 2 Savoie), m’entourer des meilleurs spécialistes dans leur métier, savoir : notaires, avocats fiscalistes, experts-comptable, courtiers en crédit, etc.
Leurs connaissances multiples me permettent toujours d’apprendre à leur côté. Mon approche transversale me permet de les coordonner pour que vous soyez accompagnés confortablement avec des spécialistes qui vous ressemble. Imaginez vous au chaud avec des charentaises confortables, au coin du feu…
Années d'expérience
Clients
Partenaires de qualité
Transparence & Confiance
Je dirai la vérité, toute la vérité, rien que la vérité…!
Pour cela je m’appuie sur de nombreux médias indépendants ne recevant d’autres financements que les cotisations de ses membres lecteurs dont je fais généralement partie.
Par ailleurs, je ne propose que ce que je comprends et que j’ai testé avec mon propre argent ce qui limite très efficacement mon champ d’action.
Rappelez vous, les solutions les plus simples sont souvent les meilleures !
Enfin, de notre entrée en relation jusqu’à votre suivi sur le long terme, chaque étape est formalisée par écrit ce compris la rémunération qui en découle pour vous assurer une totale transparence.
Dacodac, alors ça coûte combien ?
J’ai déjà tout compris ?
“Ne mettez pas votre confiance dans l’argent, mais mettez votre argent en confiance.”
Confidentialité
Je me suis engagé à respecter intégralement le code de déontologie de la Compagnie CIF, disponible en cliquant sur ce lien.
Ainsi, une confidentialité totale vous garantit une protection de toute information et de tout document qui sont confiés à mon cabinet.
Pour ce faire, j’utilise un cloud professionnel basé en Suisse avec la société indépendante : OCIM Cochard Informatique & Multimedia Chemin en Purian 5 1197 Prangins, SUISSE.
ET SI ON SE VOYAIT ?
Sur l’air de « Il jouait du piano debout… »
On s’voit pour parler de vous ?
J’suis sûr qu’on trouvera des atouts
En plus on le fera sans surcoût
Vous pourrez être vous, vous comprenez ?
Vous voulez rencontrer ma belle équipe de moi tout seul ?
Xavier TENET
04 85 58 23 34
ou écrivez-moi!
