Prestations
Les solutions d’investissement que je vous propose sont réfléchies et argumentées (et commentées, sourcées).
Dans de très nombreux cas (critères de sélection), ces solutions sont massivement investies par les associés (et salariés) de la société de gestion elle même.
Il y a donc un alignement des intérêts.
Pour bien se comprendre
Pour vous servir au mieux, je réalise un audit de votre situation et émets des préconisations à partir d’un rapport écrit. Celui-ci est plus ou moins fourni en fonction de vos besoins exprimés lors de notre 1er RDV.
Son prix est logiquement en rapport avec le nombre d’heures de travail exigé pour sa rédaction. Tout ceci est précisé dès notre 1er contact, puis formalisé dans une lettre de mission écrite et signée des deux parties (vous et moi).
À la suite de ce rapport écrit, je peux être amené à vous accompagner auprès de professionnels (notaires, experts comptable, avocats, etc) et/ou à vous faire des propositions d’investissements.
Vous serez libre d’accepter de poursuivre ou de vous arrêter à chaque étape de notre relation.
Schématisation de notre entrée en relation
jusqu’à votre suivi sur le long terme :
Chaque étape est cadrée par un échange écrit et signé par les deux parties.
Nous déciderons ensemble des outils nécessaires à utiliser pour répondre à vos objectifs
Ma rémunération découle de ces différentes missions et peut s’établir en fonction du niveau de service dont vous avez besoin :
Conseils
Honoraires
Investissements/Gestions
Commissions
Propositions d'investissement financier/immobilier
À partir de 750€ HT soit 900€ TTC
Suivi patrimonial annuel :
À partir de 750€ HT soit 900€ TTC
Bilan patrimonial global (civil, successoral, économique, fiscal) :
À partir de 2500€ HT soit 3000€ TTC
Et/Ou
Prescriptions financières et suivi :
Assurance Vie française/Luxembourgeoise
PEA/Compte titre
Épargne retraite (PER individuel, Madelin, etc.)
Réduction IR : Groupements fonciers forestiers et viticoles
Immobilier diversifié : SCPI, OPCI, Clubs deal, etc.
Petit rappel utile lorsque vous payez pour un service :
Tout d’abord, si c’est gratuit c’est que vous êtes le produit (spéciale dédicace à Facebook).
Mon travail est un investissement pour vous et non un coût à fonds perdus.
Vous aurez donc une valeur ajoutée qualitative (ex : ouf ! ma conjointe et mes enfants pourront assurer leur cadre et niveau de vie si je venais à disparaitre) et/ou quantitative (chouette, votre stratégie me fait économiser 300.000€ de droits de succession).
Sans maîtrise, la puissance n’est rien
1) Je suis diplômé du D.U « expert en gestion de patrimoine » délivré par l’université de Clermont Ferrand (2013) me permettant de disposer de :
LA COMPÉTENCE JURIDIQUE APPROPRIÉE (loi du 31/12/1970 art. 54 et suiv.) – Agrément par arrêté du Garde des Sceaux publié Par arrêté du 1912/2000.
La Compétence Juridique Appropriée (CJA) ouvre aux Conseils en Gestion de Patrimoine :
-
La possibilité de donner des consultations juridiques relevant de leur activité principale
-
Et de rédiger des actes sous seing privé qui constituent l’accessoire nécessaire de cette activité.
Cette compétence me permet de délivrer les préconisations civiles et économiques adéquates, se traduisant par la remise d’une stratégie patrimoniale écrite et commentée.
En complément de la CJA, ma réglementation professionnelle m’impose une formation annuelle continue. (29 heures par an pour mes 3 agréments CIF, IAS et IOBSP).
De manière ponctuelle, je recours également aux formations des meilleurs professionnels de la place en dehors de ces obligations réglementaires.
2) Je suis amené à vous préconiser des investissements financiers, immobiliers et bancaires
À ce titre, je suis détenteur de 3 agréments distincts me permettant d’être courtier dans ces 3 domaines (financier, immobilier et bancaire).
CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
IAS (Courtier Intermédiaire en assurance)
COBSP (Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiements)
Ainsi, en tant que courtier, je ne suis pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance, ou sociétés de gestion, ou banques, ce qui constitue mon indépendance.
Agent immobilier
J’ai rendu cet agrément car mes relations avec des agents immobiliers locaux me permettent de vous proposer un accompagnement sur mesure.
Comment juger de la qualité d’un partenaire ?
Celui-ci doit être :
- Disponible
- Réactif
- Respectueux
- Transparent
- Flexible
- Innovant
- Disposant d’offres de qualité dans lequel j’aime voir leurs associés eux même investis (dans leurs propres solutions)
- Agréé par les autorités de tutelles (AMF notamment).
une veille permanente permettant :
- De m’assurer que les partenaires avec lesquels je travaille respectent leurs engagements. Sinon, je vous en informe et je vous accompagne pour en changer.
- D’en intégrer de nouveaux lorsqu’ils respectent mon cahier des charges.
Cette philosophie m’a permis d’élaborer une offre sélective auprès de partenaires partageant mon engagement :
Liste non exhaustive, la liste complète sera communiquée sur simple demande
Ces offres ne pourront être mises en place qu’après avoir recueilli les informations nécessaires à une parfaite connaissance de votre situation patrimoniale, votre profil d’investisseur et vos objectifs.
Je ne vous propose que ce que je comprends (et souvent testé par mes soins). Je vous promets que cela limite très efficacement mon champs d’action 😁 !
ET SI ON SE VOYAIT ?
Sur l’air de « Il jouait du piano debout… »
On s’voit pour parler de vous ?
J’suis sûr qu’on trouvera des atouts
En plus on le fera sans surcoût
Vous pourrez être vous, vous comprenez ?
Vous voulez rencontrer ma belle équipe de moi tout seul ?
Xavier TENET
04 85 58 23 34
ou écrivez-moi!
